С начала 2023 года специалисты Банка России обнаружили на территории Тверской области четыре нелегальные финансовые организации (например, за весь 2022 год их было всего пять). Они выдавали клиентам займы под видом ломбардов.
«Черные кредиторы» уже попали в предупредительный список на сайте регулятора, а также информация о них передана сотрудникам правоохранительных органов. Сейчас в списке – 19 фирм, выявленных в Тверской области. Такие организации занимают людям деньги, не имея на это права, – также они работают под вывеской ломбарда, псевдолизинга, микрофинансовой организации. Проценты у «черных кредиторов» сильно завышены, что делает возврат долга практически невозможным без ущерба для клиента.
Легальные кредиторы же действуют только в правовом поле. Например, с 1 июля 2023 года максимальная ставка по микрозаймам снижена с 1% до 0,8%, что облегчает долговую нагрузку клиента. Также договор до года предусматривает предел суммы задолженности по процентам – он не может быть выше, чем 1,3 от суммы займа.
Отделение Банка России предупреждает клиентов, что финансовые услуги может оказывать только аккредитованная банком организация.
«Перед тем, как доверить кому-то свои сбережения или взять кредит, загляните в раздел «Проверить финансовую организацию» на сайте Банка России. И убедитесь, что компании нет в предупредительном списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельность. Так вы будете знать, что ваши отношения с этой организацией защитят закон и нормы регулирования», — говорит Ольга Добрякова, сотрудник Банка России
Отмечается, что зачастую «черные кредиторы» разворачивают свою деятельность в сети Интернет и используют мессенджеры и схожие платформы для поиска клиентов.
